WAVE Total Return ESG R
Weil eine gute Geldanlage vor allem nachhaltig ist.
Nachhaltiges Investieren
Immer mehr Anleger möchten mit ihrer Geldanlage nicht nur eine angemessene Wertsteigerung erzielen. Sie wollen auch dort investieren, wo sinnvoll und nachhaltig mit ihrem Geld gearbeitet wird. Der WAVE Total Return ESG R* kombiniert die Chancen der Aktienmärkte mit der höheren Stabilität der Rentenmärkte und investiert ausschließlich in Aktien und Renten, die nach ethischen Kriterien ausgewählt werden.
Nachhaltig profitieren - Unser Ansatz:
Titel von Unternehmen oder Staaten mit kontroversen Geschäftsfeldern oder Geschäftspraktiken werden im WAVE Total Return ESG R von Vorneherein ausgeschlossen. Dazu gehören Unternehmen, die Produkte und Leistungen anbieten, die im Rahmen der Anlagestrategie als problematisch bewertet werden. Beispielsweise geächteten Waffen (ABC-Waffen, Streubomben und Minen), Kernenergie oder Förderung von Kohle.
Auch bei Investments in Staatsanleihen wird mit Ausschlusskriterien gearbeitet. Ein Ausschluss bestrifft beispielsweise Staaten, in denen Korruption besonders weit verbreitet ist, die keine Bürger- und Menschenrechte einhalten oder die gegen den Atomwaffensperrvertrag verstoßen.
Der Fonds richtet sich damit an Anleger, die neben einem aktiven Fondsmanagement auch Wert auf ökologische und soziale Gesichtspunkte sowie auf die Prinzipien guter Unternehmensführung (Governance) legen.
*Bis zum 31. Oktober 2020 firmierte der Fonds unter dem Namen WAVE Total Return Fonds R und verfolgte eine abweichende Anlagestrategie.
Fondsfakten
WAVE Total Return ESG R: Nachhaltige Anlagestrategie mit Ertragsfokus
- Der Fonds kombiniert die Vorteile eines Total Return Konzepts aus Aktien und Renten (Aktienanteil max. 50%) mit einem Investmentansatz auf Basis ethischer Kriterien
- Konsequente Auswahl von Emittenten, die unseren strengen nachhaltigen Anforderungen entsprechen
- Der Fonds verknüpft die Chancen der Aktienmärkte mit der höheren Stabilität der Rentenmärkte
- Steuervorteil: Durch die Einhaltung einer physischen Mindestaktienquote von 25% sind Erträge in Höhe von 15% vollständig steuerfrei
Nachhaltigkeit
Nachhaltigkeit: Viel mehr als nur Umweltschutz
Fällt das Stichwort Nachhaltigkeit, kommt vielen zuerst der Klimawandel in den Sinn. Andere wiederum denken spontan an den Ausstieg aus der Kohle oder an den Umstieg auf E-Mobilität. Entscheidend ist allerdings, dass Nachhaltigkeit längst kein Trend mehr ist, sondern zu unserem Alltag gehört. Und weil verantwortungsvolles Handeln für immer mehr Menschen einfach selbstverständlich ist, funktioniert das in immer mehr Lebensbereichen – auch bei der Geldanlage.
Denn nachhaltiges, zukunftsorientiertes Handeln ist ein wichtiger Faktor in der Wirtschaft geworden – und sorgt dafür, dass auch Geldanlagen grüner, sozialer und fairer werden. Das es also beim Thema Nachhaltigkeit um viel mehr geht als Umweltschutz, signalisiert das Kürzel ESG.
Die drei Buchstaben stehen für die drei Aspekte der Nachhaltigkeit:
E wie „Environment“, die Umwelt.
S wie „Social“, das soziale Element
G wie „Governance“, die Prinzipien guter Unternehmensführung.
ESG-Kriterien sind der Dreh- und Angelpunkt der nachhaltigen Geldanlage. Sie bieten Anlegern Orientierung: Mit Hilfe der Kriterien lässt sich beurteilen, wie nachhaltig Unternehmen oder auch Staaten handeln.
ESG-Ansatz
Bei der WAVE Management AG sind wir der Auffassung, dass es zunehmend wichtig ist, Nachhaltigkeitsaspekte der Themenbereiche Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) in unseren Investmentprozess zu integrieren. Dazu nutzen wir den Baustein der Ausschlusskriterien.
Bei diesem Ansatz werden einzelne oder mehrere Kriterien als Ausschlussfilter definiert, die das Investment in bestimmten Unternehmen und Ländern ausschließt. Die einzelnen Kriterien können individuell durch entsprechende Umsatzgrenzen bestimmt werden.
Bei den Investitionsentscheidungen stützen wir uns auf die Nachhaltigkeitsbewertungen etablierter ESG Research-Provider.
Unternehmen:
Bei der Auswahl von Unternehmen werden im Fonds mindestens folgende Kriterien bzw. Ausschlüsse angewendet:
- Ausschluss von Herstellern kontroverser Waffen (Umsatztoleranz von 0%)
- Ausschluss von Herstellern konventioneller Rüstung/Waffen (Umsatztoleranz von 5%)
- Ausschluss von Betreibern von Kernkraftwerken; Hersteller wesentlicher Komponenten für Kernkraftwerke (Umsatztoleranz von 5%)
- Ausschluss von Unternehmen im Bereich Abbau / Aufbereitung Ölsande und Fracking-Technologien (Umsatztoleranz 5%)
- Ausschluss von Unternehmen, die Kohle und Uran abbauen (Umsatztoleranz von 5%) oder verstromen (Umsatztoleranz 30% bei Kohle)
- Ausschluss bei schwerwiegenden und/oder wiederholenden Verstößen gegen die vier Bereiche des UN-Global Compact:
- Menschenrechte
- Arbeitsrechte
- Umweltschutz
- Bekämpfung von Korruption und Bestechung
Staaten:
Bei der Auswahl von Staaten muss der Fonds mindestens folgende Kriterien anwenden:
- Einhaltung der Menschenrechte und einer demokratischen Staatsordnung
- Ausschluss bei Nichtratifizierung der UN-Biodiversitäts-Konvention
- Ausschluss von Korruption
- Ausschluss bei Verstoß gegen den Atomwaffensperrvertrag
Anlegerprofil
Der WAVE Total Return ESG R eignet sich für Anleger, die...
- von der steigenden Bedeutung des Themas Nachhaltigkeit für Ihre Geldanlage überzeugt sind
- mit Ihrem Investment einen Beitrag zu einer Welt leisten wollen, die verantwortungsvoll mit ihren Ressourcen und Errungenschaften umgeht
- ein ausgewogenes Mischportfolio mit einem ethischen Ansatz suchen
- ein mittel- bis langfristiges Investment suchen
Grafische Darstellung der Wertentwicklung
WAVE Total Return ESG R
Wertentwicklung
| Year-to-Date: | 1,11 % | |
| 1 Jahr: | 1,55 % | |
| 3 Jahre: | 0,59 % | 0,20 % p.a. |
| 5 Jahre: | -3,65 % | -0,74 % p.a. |
| 10 Jahre: | 14,66 % | 1,38 % p.a. |
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Seit Auflage
(28.12.2007) |
26,59 % | 1,84 % p.a. |
| 2019 | 31.12.2018 - 31.12.2019 | 6,06 % |
| 2018 | 31.12.2017 - 31.12.2018 | -5,83 % |
| 2017 | 31.12.2016 - 31.12.2017 | 1,84 % |
| 2016 | 31.12.2015 - 31.12.2016 | -5,13 % |
| 2014 | 31.12.2013 - 31.12.2014 | 3,91 % |
Weitere Informationen finden Sie in unserem Factsheet.
Struktur
Kennzahlen + Bewertungen
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3,69 % |
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3,35 % |
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3 Monate |
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0,57 |
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2 |
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3 |
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4 |
Kosten + Konditionen
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3,00 % |
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0,60 % p.a. |
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0,40 % p.a. |
| Verwahrstellenvergütung: | 0,025 % p.a. |
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1,09 % |
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ohne |
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ja |
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nein |
Alle Angaben vom
01.12.20
Quelle: Universal-Investment
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Rechtlicher Hinweis
Bei der Anlage in Investmentfonds besteht, wie bei jeder Anlage in Wertpapieren und vergleichbaren Vermögenswerten, das Risiko von Kurs- und Währungsverlusten. Dies hat zur Folge, dass die Preise der Fondsanteile und die Höhe der Erträge schwanken und nicht garantiert werden können. Die Kosten der Fondsanlage beeinflussen das tatsächliche Anlageergebnis. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden. Allein verbindliche Grundlage für den Anteilserwerb sind die gesetzlichen Verkaufsunterlagen (Wesentlichen Anlegerinformationen, Verkaufsprospekte und Berichte), aus denen Sie die ausführlichen Informationen zu den potenziellen Risiken entnehmen können. Diese sind bei der Verwaltungsgesellschaft Universal-Investment-Gesellschaft mbH, Frankfurt a.M. oder der WAVE Management AG, Hannover, erhältlich.
Bei diesem Fondsportrait handelt es sich um Werbematerial und kein investmentrechtliches Pflichtdokument. Es dient lediglich der Information für den Anleger. Alle hier veröffentlichten Angaben gelten ausschließlich der Produktbeschreibung und stellen keine Anlageberatung dar und beinhalten kein Angebot des Beratungsvertrages, Auskunftsvertrages oder zum Kauf/Verkauf von Wertpapieren. Der Inhalt ist sorgfältig recherchiert, zusammengestellt und geprüft. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden. Bei den Angaben handelt es sich um Vergangenheitsdaten die keinen Indikator für zukünftige Entwicklungen darstellen. Die Verwaltungs- und Depotbankvergütung sowie alle sonstigen Kosten, die gemäß den Vertragsbestimmungen dem Fonds belastet wurden, sind in der Berechnung enthalten. Die Wertentwicklungsberechnung erfolgt nach der BVI Methode, d.h. ein Ausgabeaufschlag, Transaktionskosten (wie Ordergebühren und Maklercourtagen) sowie Depot- und andere Verwaltungsgebühren sind in der Berechnung nicht enthalten. Das Anlageergebnis würde unter der Berücksichtigung der vorgenannten Kosten geringer ausfallen.
Die angegebenen Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen.
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