AktivBalance
ISIN: DE000A0JEK23 | WKN: A0JEK2
Fondsvolumen: 28.778.104,32 €
Morningstar-Rating (31.08.2021):
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Aktueller
Rücknahmepreis
66,40 €
Stand: 17.09.2021

Die Segel so setzen, dass sie die Winde nutzen

Der Aktiv­Ba­lance ist ein ausge­wo­gener Misch­fonds der zwei Elemente kombi­niert, um eine lang­fris­tige Wert­stei­ge­rung des einge­setzten Kapi­tals zu erzielen. Dafür setzt der Dach­fonds mit einem Anteil von bis zu 60% auf Akti­en­fonds und stabi­li­siert diese chan­cen­rei­cheren Anlagen mit einem Mix aus Renten­fonds von Euro-​Staatsanleihen. Ergän­zend wird in weitere Renten­seg­mente, zum Beispiel Unter­neh­mens­an­leihen, inves­tiert.

Dabei achtet das Fonds­ma­nage­ment auf eine hohe Bonität der zu Grunde liegenden Anleihen, um die Ausfall­wahr­schein­lich­keit gering zu halten. Die Akti­en­quote von 60 % bleibt dabei den klas­si­schen Heimat­häfen treu: Schwer­punkt­mäßig werden hier die im Euro­Stoxx 50 enthal­tenen Aktien ange­steuert, ergänzt um Fonds mit Fokus auf USA und Japan. Zur Mini­mie­rung der Kosten­be­las­tung bilden dabei ETFs den Kern des Port­fo­lios. Zudem wird zur Absi­che­rung und der Erzie­lung von Zusatz­erträgen auf börs­lich gehan­delte Renten-​ und Akti­en­de­ri­vate gesetzt.

Dieser Anker­fonds wendet sich in erster Linie an Inves­toren, die einen mittel oder auch lang­fris­tigen Anla­ge­ho­ri­zont anstreben. Sie haben die Chance, an der Wert­stei­ge­rung der unter­schied­li­chen Anla­ge­klassen teil­zu­haben. Um die Anteils­werte sukzes­sive zu erhöhen, verbleiben die Erträge im thesau­ri­e­renden Fonds und werden nicht ausge­schüttet.

Den Fonds erhalten Sie über nahezu alle Fonds­platt­formen, Banken und Spar­kassen sowie über die fonge­bun­dene Renten­ver­si­che­rung der Hanno­ver­sche.

  • Wertentwicklung

    2018:-8,38 %
    2019:17,38 %
    2020:1,18 %
    1 Monat:-1,37 %
    1 Jahr:12,22 %
    3 Jahre:19,45 %6,10% p.a.
    5 Jahre:26,62 %4,83% p.a.
    seit Auflage:38,51 %2,14% p.a.
    Kalenderjahr (YTD):7,27 %

    Die Verwaltungs- und Depotbankvergütung sowie alle sonstigen Kosten, die dem Fonds gemäß Vertragsbedingungen belastet wurden, sind in der Berechnung enthalten. Die Wertentwicklungsberechnung erfolgt nach der BVI-Methode, das heißt ein Ausgabeaufschlag, Transaktionskosten (wie Ordergebühren und Maklercourtage) sowie Depot- und andere Verwaltungsgebühren sind in der Berechnung nicht enthalten. Das Anlageergebnis würde unter Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags geringer ausfallen. Bei den Angaben handelt es sich um Vergangenheitsdaten. Die angegebene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Der Wert der Anteile kann schwanken. Die Wertentwicklungsdaten lassen die bei der Abgabe und Rücknahme der Anteile eventuell erhobenen Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.

  • ISIN / WKN:DE000A0JEK23 / A0JEK2
    Fondskategorie nach BVI:Mischfonds ausgewogen, Euro
    Ertragsverwendung:thesaurierend
    Auflage des Fonds:02.05.2006
    Währung Fonds:EUR
    Fondsvolumen:28.778.104,32 EUR
    Risiko- und Ertragsprofil:4 von 7
    Morningstar-Rating (31.08.2021):
    Ausgabe- / Rücknahmepreis:68,39 EUR / 66,40 EUR
    Geschäftsjahresende:28.02.2022
    Fondsdomizil:Deutschland
    Rechtsform:AIF
    Kapitalverwaltungsgesellschaft:Universal-Investment GmbH
    Verwahrstelle:Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG
    Effektiver Ausgabeaufschlag:3,00%
    Effektiver Rücknahmeabschlag:0,00%
    Laufende Kosten (Gesamtkostenquote):1,52%
    Verwaltungsvergütung p.a.:0,95%
    Beratervergütung p.a.:0,40%
    Verwahrstellenvergütung p.a.:0,025%
    Erfolgsabhängige Vergütung:Nein
    Mindestanlagebetrag:ohne
  • Bei der Anlage in Investmentfonds besteht, wie bei jeder Anlage in Wertpapieren und vergleichbaren Vermögenswerten, das Risiko von Kurs- und Währungsverlusten. Dies hat zur Folge, dass die Preise der Fondsanteile und die Höhe der Erträge schwanken und nicht garantiert werden können. Die Kosten der Fondsanlage beeinflussen das tatsächliche Anlageergebnis. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden. Allein verbindliche Grundlage für den Anteilserwerb sind die gesetzlichen Verkaufsunterlagen (Wesentlichen Anlegerinformationen, Verkaufsprospekte und Berichte), aus denen Sie die ausführlichen Informationen zu den potenziellen Risiken entnehmen können. Diese sind bei der Verwaltungsgesellschaft Universal-Investment-Gesellschaft mbH, Frankfurt a.M. oder der WAVE Management AG, Hannover, erhältlich. Alle hier veröffentlichten Angaben gelten ausschließlich der Produktbeschreibung und stellen keine Anlageberatung dar und beinhalten kein Angebot des Beratungsvertrages, Auskunftsvertrages oder zum Kauf/Verkauf von Wertpapieren. Der Inhalt ist sorgfältig recherchiert, zusammengestellt und geprüft. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden. Bei den Angaben handelt es sich um Vergangenheitsdaten, die keinen Indikator für zukünftige Entwicklungen darstellen. Die Verwaltungs- und Depotbankvergütung sowie alle sonstigen Kosten, die gemäß den Vertragsbestimmungen dem Fonds belastet wurden, sind in der Berechnung enthalten. Die Wertentwicklungsberechnung erfolgt nach der BVI Methode, d.h. ein Ausgabeaufschlag, Transaktionskosten (wie Ordergebühren und Maklercourtagen) sowie Depot- und andere Verwaltungsgebühren sind in der Berechnung nicht enthalten. Das Anlageergebnis würde unter der Berücksichtigung der vorgenannten Kosten geringer ausfallen. Die angegebenen Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen.

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